上海自貿(mào)區(qū)設立商業(yè)保理公司門檻及注意事項

文章來源：保理法律研究       發(fā)布日期：2014-06-19 12:00:00    點擊：696次

上海自貿(mào)區(qū)從事商業(yè)保理（含融資租賃兼營商業(yè)保理） 業(yè)務須知

　　一、法律依據(jù)

　　《中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)總體方案》、《中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)管理辦法》、《中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)外商投資企業(yè)備案管理辦法》、《中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)商業(yè)保理業(yè)務管理暫行辦法》及相關法規(guī)。

　　二、申辦條件　　允許存續(xù)滿一年的中國境內(nèi)企業(yè)及外國公司、企業(yè)和其他經(jīng)濟組織（以下簡稱“外國投資者”）以獨資、合資、合作的形式在自貿(mào)試驗區(qū)投資設立外資商業(yè)保理企業(yè)（含融資租賃兼營商業(yè)保理），符合條件的外方投資者境外母公司以其全資擁有的境外子公司（SPV）名義投資設立的，可不要求存續(xù)滿一年，中國境內(nèi)企業(yè)在自貿(mào)試驗區(qū)投資設立內(nèi)資商業(yè)保理企業(yè)（含融資租賃兼營商業(yè)保理），具體申辦條件如下：

　　（一）企業(yè)投資者應具有經(jīng)營商業(yè)保理業(yè)務或相關行業(yè)的經(jīng)歷。

　　（二）企業(yè)的投資者應具備開展保理業(yè)務相應的資產(chǎn)規(guī)模和資金實力，有健全的公司治理結構和完善的風險內(nèi)控制度，近期沒有違規(guī)處罰記錄。

　　（三）企業(yè)在申請設立時，應當擁有兩名以上具有金融領域不少于三年管理經(jīng)驗且無不良信用記錄的高級管理人員。

　?。ㄋ模┢髽I(yè)應當以公司形式設立。注冊資本不低于5000萬元人民幣，且全部以貨幣形式出資。

　?。ㄎ澹┯型晟频膬?nèi)部控制制度，包括但不限于風險評估、業(yè)務流程操作、監(jiān)控等制度。

　?。┘鏍I商業(yè)保理業(yè)務的融資租賃公司除滿足上述條件外，還需符合融資租賃公司設立的規(guī)定。

　　三、辦事流程　?。ㄒ唬┰O立內(nèi)資商業(yè)保理企業(yè)（含融資租賃兼營商業(yè)保理）的，投資者向自貿(mào)試驗區(qū)工商分局提出申請，自貿(mào)試驗區(qū)工商分局征詢自貿(mào)試驗區(qū)管委會意見，將以下材料轉交自貿(mào)試驗區(qū)管委會：

　　1. 《從事商業(yè)保理（含融資租賃兼營商業(yè)保理）業(yè)務企業(yè)信息登記和告知承諾表》；

　　2. 擬設立企業(yè)內(nèi)部在風險評估、監(jiān)控等風險控制方面的制度規(guī)定；

　　3. 投資者經(jīng)營商業(yè)保理業(yè)務或從事相關行業(yè)經(jīng)歷的證明材料；

　　4. 擬設立企業(yè)高級管理人員及風險控制部門人員資歷證明（簡歷、在職證明等）；

　　5. 投資各方經(jīng)會計師事務所審計的最近一年的審計報告。

　?。ǘ┰O立外資商業(yè)保理企業(yè)的，投資者先向自貿(mào)試驗區(qū)管委會提出申請，提交以下材料：

　　1. 《從事商業(yè)保理（含融資租賃兼營商業(yè)保理）業(yè)務企業(yè)信息登記和告知承諾表》；

　　2. 擬設立企業(yè)內(nèi)部在風險評估、監(jiān)控等風險控制方面的制度規(guī)定；

　　3. 投資者經(jīng)營商業(yè)保理業(yè)務或從事相關行業(yè)經(jīng)歷的證明材料；

　　4. 擬設立企業(yè)高級管理人員及風險控制部門人員資歷證明；

　　5. 投資各方經(jīng)會計師事務所審計的最近一年的審計報告。

　　（三）已設立的融資租賃公司申請兼營與主營業(yè)務有關的商業(yè)保理業(yè)務的，投資者先向自貿(mào)試驗區(qū)管委會提交所需材料，審核通過的，自貿(mào)試驗區(qū)管委會出具批復和批準證書，再按照外資企業(yè)一口受理流程辦理相關手續(xù)。

　　注：“高級管理人員”指總經(jīng)理（副總經(jīng)理）、業(yè)務主管、財務主管、風險控制主管以及運營主管。